Il watchdog del Congresso chiede una regolamentazione più forte degli ATM crittografici

In un rapporto pubblico pubblicato all’inizio di questa settimana, il Government Accountability Office (GAO) consiglia che l’IRS e il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ricevano maggiori informazioni sull’ubicazione dei chioschi in cui le persone possono trasformare denaro in criptovalute o viceversa. Nel suo rapporto, GAO cita il potenziale utilizzo delle criptovalute nel traffico sessuale e nello spaccio di droga come il motivo per cui il governo dovrebbe avere maggiori informazioni su uno dei modi in cui le persone ottengono criptovalute al di fuori degli scambi più strettamente regolamentati.

Mentre gli operatori dei chioschi devono già rispettare diverse normative (devono registrarsi presso FinCEN, conservare i registri delle transazioni e raccogliere informazioni extra per trasferimenti superiori a $ 3.000), GAO sostiene che è ancora difficile per le agenzie governative avere un quadro completo. Non solo il governo ha a che fare con le persone che gestiscono operazioni di chioschi non registrati, ma gli operatori registrati non sono tenuti a fornire un elenco di posizioni in cui si trovano i loro chioschi. Sebbene debbano fornire a FinCEN l’accesso a informazioni dettagliate su un chiosco specifico se l’autorità di regolamentazione lo richiede, GAO afferma che la mancanza di informazioni sulla posizione rende difficile indirizzare le indagini in aree con un rischio più elevato di attività di traffico di droga o di esseri umani.

Questo rapporto non ha alcun valore legale, ma è probabile che influisca sul Congresso. GAO fornisce raccomandazioni e informazioni imparziali al Congresso e ad altri responsabili politici, spesso dando il tono a nuovi argomenti complessi come la criptovaluta. Anche i legislatori hanno avuto un accesso più ampio al rapporto: la versione pubblica fa riferimento alle informazioni incluse nel rapporto originale, pubblicato a dicembre, che erano troppo sensibili per essere incluse per un rilascio generale.

Puoi leggere il versione pubblica completa del rapporto di GAO qui (pdf), che raccomando: è uno sguardo dettagliato allo stato di avanzamento quando si tratta di applicazione. Approfondisce i mercati in cui le persone vendono droghe per criptovalute e i siti Web in cui le prostitute possono ricevere criptovalute per i servizi.

I chioschi di criptovalute sono stati coinvolti anche in altre forme di criminalità: di recente, l’FBI ha rilasciato un PSA per avvertire il pubblico dei truffatori che utilizzano gli sportelli automatici per mettere a punto una frode di bonifico ad alta tecnologia, inducendo le persone a convertire denaro in criptovalute e inviarlo via con false pretese. Le criptovalute in generale sono state anche una parte importante del piano aziendale del ransomware, a cui FinCEN ha prestato molta attenzione: l’anno scorso l’autorità di regolamentazione ha pubblicato un rapporto in cui si affermava che i pagamenti del ransomware per il 2021 erano sulla buona strada per raggiungere il miliardo di dollari.

Tuttavia, la ricerca suggerisce che l’attività criminale costituisce in realtà una piccola parte delle transazioni blockchain. Chainalysis, una società di analisi blockchain, di recente fare un rapporto stimando che gli indirizzi legati ad attività illegali abbiano effettuato solo lo 0,15% delle transazioni blockchain del 2021. Come Reuters sottolinea, è probabile che quel numero aumenti man mano che continua a identificare gli indirizzi dei criminali, ma si tratta di una diminuzione significativa rispetto alla stima percentuale di attività illegali per il 2020.

Il rapporto arriva nel momento in cui il governo sembra aumentare l’applicazione degli acquisti di Bitcoin senza licenza. L’anno scorso, agenti federali hanno fatto irruzione in diverse persone che gestivano distributori automatici di Bitcoin nel New Hampshire, accusandole di gestire un’attività di trasmissione di denaro senza licenza. L’IRS ha anche chiesto ai legislatori di dargli maggiore autorità per monitorare le grandi transazioni di criptovaluta e un nuovo requisito di dichiarazione fiscale per i minatori è stato incluso nel recente disegno di legge sull’infrastruttura.

La comunità delle criptovalute ha respinto molte di queste mosse — proprio questa settimana l’ex CEO di Twitter e fan di Bitcoin Jack Dorsey ha proposto un fondo legale per aiutare a difendere gli sviluppatori di Bitcoin da “contenziosi e continue minacce”.

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