I truffatori di Facebook stanno depredando il Kenya


Afolabi Sotunde / Reuters

All’inizio dell’anno scorso, Elizabeth, proprietaria di un salone a Nairobi, aveva bisogno di forniture aziendali ma non aveva abbastanza soldi per acquistarle. Pensava di aver trovato una risposta quando si è imbattuta in un post sponsorizzato su Facebook da una pagina chiamata KWFT Loans Kenya.

“Ho visto che la posta aveva un cartello sponsorizzato e c’era il logo della Kenya Women Microfinance Bank. Ho pensato tra me che questo è probabilmente il vero KWFT “, ha detto a BuzzFeed News, riferendosi alla Kenya Women Microfinance Bank, una rinomata istituzione di microfinanza che fornisce prestiti alle donne.

Non era KWFT.

Ma la pagina offriva prestiti non garantiti erogati tramite telefono cellulare con un tasso di interesse annuo molto inferiore ai tipici prestiti bancari personali in Kenya, che vanno dal 13% al 20%, o ai termini offerti da non regolamentati e spesso app predatorie di prestito mobile, una popolare fonte di finanziamento utilizzata da quasi 20 milioni di persone in Kenya.

Screenshot tramite Facebook

Annunci truffa visti su Facebook

Il collegamento ha portato Elizabeth (non il suo vero nome) a un modulo Google che le chiedeva il suo nome e il numero di carta d’identità, un ID univoco che i kenioti usano per attività ufficiali come registrare le loro carte SIM, aprire conti bancari e ottenere servizi governativi. Ha inviato quello che il modulo chiama una commissione di prestito di 310 scellini kenioti ($ 3) tramite un trasferimento mobile a un uomo di nome Anthony Muriungi, che ha affermato di essere un “agente di prestito”.

Ben presto si rese conto di essere stata truffata.

“Ricordo di averli chiamati un paio di volte e di non aver ricevuto risposta. Poi ho capito che probabilmente si trattava di truffatori, ma poiché non avevo perso molti soldi, ho lasciato perdere “.

Un portavoce di KWFT ha confermato che si trattava di una truffa, dicendo a Buzzfeed News che la pagina non apparteneva alla banca e che aveva avvertito il pubblico di pagine false usando il suo nome. Sebbene la società offra prestiti, è un servizio che offre tramite la sua app e sui telefoni cellulari tramite USSD, non è richiesto alcun pagamento per accedere o elaborare i prestiti che offre.

I truffatori di Facebook non avevano finito con Elizabeth.

Pochi giorni dopo aver pagato la tariffa, ha ricevuto una chiamata da una persona che dichiarava di essere un rappresentante del servizio clienti con il suo operatore telefonico, Safaricom, che effettuava un “controllo di sicurezza” sulla sua carta SIM, sostenendo che era stata danneggiata. Per stabilire la loro credibilità, la persona ha letto il suo nome completo e il numero di carta d’identità e ha fatto riferimento alla recente transazione che aveva effettuato. Le hanno chiesto di confermare la sua identità indicando la sua data di nascita, le sue ultime transazioni di denaro mobile e il PIN della sua carta SIM. Ciò ha dato il via alla seconda parte della truffa, che ha visto i truffatori utilizzare questa generosità di informazioni personali per aprire un nuovo account telefonico a suo nome e contrarre prestiti con tre diversi fornitori di prestiti mobili, distruggendo il suo rating con i Credit Reference Bureaus del Kenya.

Un portavoce di Safaricom ha detto a Buzzfeed News di essere a conoscenza di queste forme di ingegneria sociale, poiché i clienti avevano segnalato loro casi. Il portavoce ha detto che Safaricom non chiama per chiedere informazioni personali ai propri clienti. “Monitoriamo, rileviamo e intraprendiamo azioni contro qualsiasi numero trovato coinvolto in attività di phishing o smishing”, hanno affermato. “Lavoriamo a stretto contatto con le forze dell’ordine per indagare su note attività fraudolente”.

Simon Maina / Getty Images

Ma quella che era iniziata come una piccola truffa che ha liquidato come sfortuna l’ha lasciata in rovina finanziaria, perché Elizabeth aveva ancora bisogno di soldi.

“Dato che ero in emergenza e non potevo andare in banca per un prestito, sono finito in un [loan shark’s] ufficio nel quartiere centrale degli affari. Mi ha addebitato circa il 20% di interesse in cambio del mio laptop come garanzia. Ho faticato a rimborsare l’importo che avevo preso in prestito entro un mese, ma alla fine ho pagato una cifra esorbitante solo per riavere la mia proprietà “.

Elizabeth è stata vittima di una truffa diffusa e di lunga durata che ha sfruttato il sistema pubblicitario di Facebook per rubare denaro ai keniani in difficoltà. Le lotte economiche del paese, le sue L’elevato tasso di utilizzo di Facebook e un sistema di pagamento mobile innovativo e ampiamente utilizzato creano le condizioni ideali per i truffatori.


Un’indagine di BuzzFeed News ha identificato 52 pagine Facebook di prestito e reclutamento truffa con oltre 245.000 follower, rivolte alle persone in Kenya. Alcuni sono stati creati già nel 2017; alcuni fino al 2 agosto. Hanno titoli come “Tuskys supermarket jobs” e “Equity Mobile Loans”. Un annuncio afferma: “ASSUNZIONE DI LAVORO DI CAPODANNO Reclutamento di massa urgente nei supermercati Tuskys. Per candidarti, fai clic su questo link per candidarti. ” Un’altra sostiene: “I prestiti JOYWO ti danno l’opportunità di richiedere un prestito online non garantito Nessun lavoro di ufficio Nessuna lunga procedura Ci impegniamo a organizzare assistenza in denaro per mutuatari e giovani che vivono in Kenya”.

Le pagine di truffa affermano falsamente di appartenere a banche, supermercati, distributori di benzina e altre società note per dare prestiti o reclutare un gran numero di persone. Sfruttano la credibilità dei marchi reali per intrappolare persone come Elizabeth nella richiesta di prestiti falsi o per lavori inesistenti che richiedono commissioni reali.

E questi annunci sembrano funzionare. La frode del supermercato Tuskys, che ha chiesto 350 scellini kenioti per essere inserita nella rosa dei candidati per un colloquio di lavoro, ha avuto 24.772 interazioni. Secondo i dati analitici forniti da CrowdTangle, un’altra frode nei supermercati, che utilizzava il marchio Naivas, che ha richiesto 370 scellini kenioti per essere inclusa nella rosa dei candidati per un lavoro, ha avuto 6.576 interazioni, secondo i dati analitici forniti da CrowdTangle. In totale, BuzzFeed News ha trovato 78.936 interazioni dai 52 moduli. Seguendo gli attuali tassi di coinvolgimento su Facebook, ciò significa che i truffatori avrebbero potuto raggiungere milioni di kenioti con l’aiuto del programma pubblicitario della piattaforma.

Sia i supermercati Naivas che quelli Tuskys hanno detto a BuzzFeed News che le campagne non erano le loro. Non è la prima volta che tali annunci vengono portati alla loro attenzione. In 2017 e 2019, Naivas ha lanciato l’allarme per la stessa truffa ai suoi clienti, informandoli che conduce solo processi di reclutamento presso la sua sede centrale e non tramite moduli Google. Tuskys ha anche segnalato gli annunci ai propri clienti 2017 e 2018.

In entrambi i casi, le sezioni dei commenti dei post di avvertimento rivelano una raffica di persone che sono già state derubate che si lamentano di aver perso i loro soldi a causa dei truffatori.

Nonostante la portata delle fregature, quelle pagine rimangono attive. Uno che pretende di fornire prestiti KWFT, diverso da quello che ha intrappolato Elizabeth, ha avuto almeno 85 commenti da persone che hanno affermato di essere stati derubati. Rimane online, così come quattro false pagine di prestito KWFT che sono ancora attivi al momento della stesura di questo documento.

Un portavoce di Facebook in Kenya ha affermato che l’azienda investe molto nel tentativo di contrastare truffe e cattivi attori.

“Stiamo investendo risorse significative per affrontare questo tipo di annunci”, hanno affermato in una dichiarazione. “Per noi è importante che gli annunci su Facebook siano utili alle persone e non siano utilizzati per promuovere comportamenti ingannevoli, come usare immagini di personaggi pubblici e organizzazioni per fuorviare le persone. Rimuoviamo le pagine che violano il nostro politiche pubblicitarie. “


La diffusione di COVID-19, che è salito a 27.425 casi in Kenya dal 13 marzo, ha ispirato i truffatori a creare nuove varianti.

Frederick, un’altra vittima che ha rifiutato di fornire il suo vero nome, è un cameriere che ha perso il lavoro a causa della pandemia. Si è innamorato di un Coronavirus versione di reclutamento di volontari della truffa, dove ha pagato una “quota di iscrizione” per essere inserito nella rosa dei candidati per un lavoro ma non ha mai ricevuto risposta dal destinatario. Ha incolpato la natura apparentemente legittima delle pagine e la disperazione della sua situazione.

“A quel tempo ero davvero alla disperata ricerca di un lavoro e il denaro che inviavo loro era la parte del poco che avevo. È un peccato come puoi immaginare a quante persone hanno rubato “, ha detto.

Noah Miller, ricercatore sulla sicurezza informatica e cofondatore del Sochin Research Institute di Nairobi, ha affermato che l’elevato utilizzo di Facebook in Kenya ha portato le persone a fidarsi di esso. “Facebook è una zona di fiducia per la comunicazione per molti kenioti. In questo ambiente, il primo istinto delle persone è fidarsi di ciò che vedono “, ha detto a BuzzFeed News. “Ti fiderai più di un’e-mail che ti arriva direttamente, quindi è più facile per i truffatori arrivare a te invece di inviarti un’e-mail.”

Dal 2016, Facebook ha investito in intelligenza artificiale, verificatori e revisori dei fatti umani. Dei 30.000 revisori di contenuti globali stimati dall’azienda, 130 hanno sede a Nairobi, l’unico centro di revisione dei contenuti dell’Africa subsahariana. È gestito da Samasource, una società con sede a San Francisco che fornisce servizi di etichettatura dei dati per le tecnologie AI.

Facebook ha anche collaborato con Pesacheck, AFP, Africa Check, France 24 Observers, e Dubawa per eseguire verifiche dei fatti nell’Africa subsahariana. Alphonce Shiundu di Africa Check ha affermato di occuparsi di truffe oltre al loro lavoro principale di smascheramento delle falsità.

Ma Facebook ei suoi partner regionali sembrano incapaci di fermare le truffe.

“Questo è un problema diffuso che abbiamo dovuto affrontare su Facebook. Abbiamo visto molte di queste truffe “, ha detto Shiundu. “È stato un gioco di schiavitù con questi truffatori su Facebook. Quando ne individuiamo uno e lo valutiamo come falso, ne aprono un altro e un altro. Fondamentalmente li abbiamo inseguiti su Facebook “.

Le truffe hanno attirato anche l’attenzione delle autorità del Kenya, che l’hanno fatto ripetutamente avvertito di un aumento di tali truffe come COVID-19 ha reso le persone più disperate per lavoro e prestiti. Peter Mbatha, esperto di informatica forense presso la Direzione delle indagini criminali (DCI), ha dichiarato quando è stato chiesto durante un webinar a giugno che DCI collabora con Facebook, ma non ha detto se collaborano o meno per combattere le truffe. “Il DCI è in grado di comunicare con loro e possiamo fare richieste su qualsiasi aspetto criminale che tocca individui che hanno utilizzato le loro piattaforme. Di solito rispondono quando sono chiamati a gestire tali questioni e questioni. “

Shiundu ha detto che i sistemi automatizzati e gli algoritmi non sono sufficienti per catturare i truffatori all’inizio.

“Se lo lasciamo agli algoritmi, che è ciò che usano per segnalare [content] per i fact-checker, allora diventa lento, gli algos non possono rispondere a tutto e troviamo molti falsi positivi “, ha detto.

Robin Busolo, un avvocato che si occupa degli affari normativi presso l’Autorità per le comunicazioni del Kenya, l’organismo che regola l’industria delle comunicazioni del Kenya, ha detto a BuzzFeed News che Facebook aveva la responsabilità di affrontare i crimini che si verificano sulla sua piattaforma.

“Dubito che Facebook possa essere assolto dalla loro colpevolezza nel caso in cui venga inflitto danno sulla loro piattaforma”, ha detto. Ma è stato anche franco sul fatto che “non abbiamo giurisdizione su di loro”.

Ciò lascia le vittime di crimini che accadono su Facebook come Elizabeth senza alcuna speranza di vederlo frenato o penalizzato in Kenya, lasciando la cautela come unica opzione.

“Le persone devono stare attente a come utilizzano queste piattaforme online”, ha detto. “Non è così sicuro come la maggior parte di noi potrebbe pensare. Quello che è successo a me è probabilmente accaduto a molte persone vulnerabili e avrebbe potuto essere molto peggio. “

Questo articolo è stato sviluppato con il supporto di Progetto Money Trail.



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